Marina Silva Cortez: A equipa que pôs o país a falar de literacia financeira

Diariamente chegam ao escritório de Barcelos dezenas de contactos de todo o país. Num mundo onde as transações, os investimentos e os créditos são partes integrantes da vida diária, Marina Silva Cortez e a sua equipa desvendam os segredos do mundo financeiro, capacitando pessoas e famílias a tomarem decisões informadas e conscientes, numa linguagem simples e atual, abrindo caminho para poupanças significativas e uma vida financeira mais estável e informada.

Aprender a desvendar o universo das finanças pessoas

A equação é simples, em 2023, o escritório Marina Silva Cortez ajudou mais de 120 famílias e, no início de 2024, contribuiu para que um dos seus case studies conseguisse reduzir cerca de 900 euros em prestações mensais, através da renegociação e consolidação de crédito. 

Promover a literacia dos portugueses tornou-se uma missão e uma paixão, que já é fenómeno de visualizações e interação nas redes sociais da página oficial da empresa.

Com um percurso pessoal e profissional desafiante, Marina Silva Cortez formou-se em Solicitadoria, foi trabalhadora-estudante e teve uma importante passagem por setores como a indústria, o setor imobiliário e o setor dos seguros, que contribuíram para a sua ampla visão de mercado. Com especialização em Crédito Habitação e Seguros e uma paixão pela simplificação da linguagem financeira, Marina lançou-se na Intermediação de Crédito, uma área com um impacto fundamental nas finanças dos portugueses.

Uma abordagem multidisciplinar e especializada

A sua equipa multidisciplinar tornou-se uma ‘companhia financeira’ na vida do cliente, desmistificando as nuances do mundo dos créditos e dos seguros.

Analisar situações contratuais, esclarecer todas as dúvidas sobre o tão falado seguro de vida, facilitar e dar aconselhamento durante o processo de obtenção de crédito, são algumas das importantes etapas trabalhadas com o cliente.

Que taxas e condições estão associadas ao crédito? O que é obrigatório ter no crédito? De que forma é possível poupar no crédito à habitação?, são algumas das questões mais colocadas e às quais Marina não hesita em responder, “reduzindo as taxas, as condições associadas e os seguros. O seguro de vida, por exemplo, pode revelar-se uma verdadeira bomba-relógio, com tendência a aumentar de ano para ano. A renegociação do Spread pode revelar-se igualmente fundamental. Já conseguimos diminuir uma prestação em cerca de 130 euros, só com a negociação do Spread. Temos um conhecimento abrangente do mercado financeiro e das condições em constante mudança. Isso permite-nos garantir as melhores condições disponíveis no momento da negociação e contratação, seja para novos financiamentos ou na renegociação de créditos já existentes.”, ressalva.

Estabelecendo a ponte entre o cliente e as instituições financeiras, a equipa multidisciplinar faz uma análise minuciosa da situação financeira do cliente, fornecendo orientação personalizada com base nas suas circunstâncias específicas. “Realizamos uma pesquisa abrangente no mercado financeiro para identificar as melhores ofertas disponíveis, comparando condições e termos propostos por diversas instituições. Este processo envolve a obtenção de taxas de juros competitivas e condições flexíveis. Durante todo o processo, gerimos a documentação necessária, auxiliamos na preparação dos requisitos para cada instituição financeira e monitorizamos a evolução do processo, fornecendo feedback regular ao cliente.”, revela Marina Cortez.

Num ano em que a equipa de Marina dedicou 90% do tempo à renegociação de crédito, evidencia-se a crescente consciência das pessoas em procurar soluções financeiras mais eficazes. Segundo Ângela Santos, mediadora de seguros e gestora de crédito, na equipa há cerca de um ano, “Esta abordagem transparente procura fornecer opções mais favoráveis e, ao mesmo tempo, empoderar os clientes com o entendimento necessário. A nossa missão passa por mudar o próprio mindset da sociedade.”, assegura.

O papel fundamental dos seguros

Segundo Marina Cortez, a presença do intermediador no universo dos seguros é igualmente crucial, proporcionando uma visão especializada e orientada para o cliente num campo muitas vezes complexo e técnico.

“Ao contratar um seguro, seja de vida, ou de saúde, o consumidor pode deparar-se com uma série de termos técnicos, condições e coberturas que podem ser desafiantes e é nesse contexto que a figura do intermediário ganha relevância. A análise de situações contratuais e a desmistificação do que é um seguro de vida, por exemplo, tornam-se elementos essenciais. Desempenhamos o papel de consultores, explicando detalhadamente as condições associadas ao seguro, garantindo que o cliente compreenda plenamente o que está incluído na apólice e quais são seus direitos e obrigações, mas também procuramos obter as melhores condições e prémios disponíveis no mercado, ao negociar diretamente com as seguradoras. Esta correlação entre processo de crédito e a revisão dos seguros permite poupanças substanciais.”, explica a responsável.

O papel da informação

Investir na literacia é o antídoto contra a ansiedade financeira, dotando as pessoas de confiança para navegar pelas complexidades do sistema financeiro.

Na opinião de Daniela Oliveira, responsável de Marketing e Design, “a importância do marketing e da comunicação na intermediação de crédito vai muito além da mera promoção de serviços, estendendo-se à promoção ativa da literacia financeira. A transparência na comunicação contribui diretamente para capacitar os consumidores, permitindo-lhes tomar decisões informadas sobre crédito, investimentos e seguros.”, assegura.

O coordenador e editor de imagem e vídeo, André Cortez, destaca a importância da comunicação digital na expansão do negócio. “Com uma estratégia centrada nas redes sociais e na criação de conteúdo educacional, a equipa tem alcançado uma audiência nacional, rompendo barreiras físicas. 90% dos nossos clientes são a nível nacional. Antes, abrir uma conta digital era impensável. Hoje, podemos ajudar um cliente em qualquer ponto do país de forma totalmente remota, coordenando tudo com a agência bancária local.”, destaca.

O objetivo para o próximo ano é ambicioso: duplicar o número de famílias assistidas. A equipa compreende que a vida financeira dos clientes é dinâmica e o acompanhamento contínuo é crucial para garantir que as soluções permaneçam relevantes ao longo do tempo. A mensagem é clara: a educação financeira é um investimento valioso, uma bússola rumo à independência financeira e estabilidade ao longo da vida.

Contacto: 912 064 650 (chamada móvel)

Facebook: Marina Silva Cortez

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